“虚假理财型金融诈骗成为近几年非法集资的主要类型ღღ，占比近60%ღღ。”徐弘艳介绍ღღ，在虚假理财诈骗案件中ღღ，骗子用“移花接木”的手法ღღ，利用大家对理财产品资金安全的误解ღღ，虚构各种项目并包装成理财产品欧宝体育app官网下载ღღ，承诺以高额收益进行大肆敛财ღღ。

　　赵锐表示ღღ，在其办理的多起金融诈骗案件中ღღ，犯罪嫌疑人都是以向客户销售理财产品的方式骗取资金ღღ。其中ღღ，有的是虚构一些发展前景好ღღ、契合国家产业发展方向的实体投资项目ღღ，如养老社区ღღ、生物科技ღღ、光伏电站等新兴产业ღღ，将项目包装为债权转让类理财产品ღღ。

　　赵锐介绍了自己不久前办理的王某某集资诈骗案ღღ。在该案中ღღ，王某某以集资建养老机构为名ღღ，宣称假如投资ღღ，将来可以优先获得养老床位的资格ღღ。为打消他人疑虑ღღ，王某某当时还提供了一个全国老龄办健康产业办公室理事单位的牌匾ღღ。在养老服务成为当下新兴产业的背景下ღღ，很多老人上当了ღღ。在一个多月的时间里ღღ，王某某就骗到了1000多万ღღ。

　　那么ღღ，面对形形色色的理财产品ღღ，大家该如何识破虚假理财型金融骗术呢？赵锐表示碧玺论坛ღღ，“要识别理财产品的真假ღღ，大家不能从项目入手ღღ，应当从发行主体入手ღღ。”根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及《商业银行理财业务监督管理办法》等相关法律法规ღღ，在我国境内向社会公众提供个人理财服务的合法机构只有“持牌”的金融机构ღღ。这意味着向个人发售理财或资产管理类产品的机构需获得央行ღღ、银保监会或证监会的批准ღღ。假如有人向你推荐购买理财产品ღღ，识别真假只需问一句“有牌吗？”

　　P2Pღღ，这英文简写的时髦金融词汇到底是什么意思呢？“简而言之ღღ，P2P就是点对点的网络借款ღღ。”赵锐解释ღღ，从字面意思来看ღღ，P2P是指个人对个人ღღ，实际上就是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式ღღ。

　　P2P虽然不属于诈骗ღღ，但是假借P2P名义进行诈骗的案件却屡见不鲜ღღ。这类把金融诈骗行为包装成看似合规的个人对个人的点对点借贷ღღ，用专业概念提高了金融诈骗的迷惑性ღღ。赵锐介绍了一起假借P2P签四方借款协议进行诈骗的案件ღღ：骗子们先设立多家关联公司ღღ，假借P2P的名义ღღ，用自己控制的不同关联公司分别充当借款人碧玺论坛ღღ、平台服务商和担保人三个角色ღღ，与出借人签订借款协议ღღ，整出一个四方借款协议ღღ，彻底把借款人搞晕了ღღ。在这场骗局背后ღღ，令大家想不到的是这个所谓四方借款协议中的三方都是骗子本人ღღ，募集的钱款也全部进入了骗子控制的账户形成资金池ღღ，作为出借人的老百姓大多血本无归ღღ。

　　“面对此类诈骗ღღ，识别的要诀就是查验借款人信息ღღ。”赵锐表示ღღ，早在2017年ღღ，银监会就发布了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》ღღ，明确要求网络借贷信息中介机构必须在出借人出借资金前披露借款人的基本信息ღღ。因此ღღ，如果不具备法规规定的基本信息要素ღღ，多半就是骗子平台ღღ。

　　“非法传销以往主要集中在传统的商品领域ღღ，近年来也开始向金融领域渗透ღღ。”徐弘艳表示ღღ，非法传销一直是我国严厉打击的一种扰乱市场秩序的行为ღღ。那么ღღ，金融领域的非法传销具体怎么操作呢？徐弘艳接下来介绍了一起金融领域利用网络平台进行传销诈骗的案例ღღ。

　　骗子团伙设立一家投资咨询公司ღღ，通过酒会ღღ、宣讲会ღღ、微信等方式ღღ，宣称自己系境外某智能外汇交易平台运营公司代理商ღღ。如果在其平台投资即可成为会员ღღ，会员每月可按等级获得平台高额投资返利ღღ。同时ღღ，会员如果发展下线入会ღღ，还可以获得其发展脉络下所有下线会员投资金额一定比例的推荐奖ღღ。实际上ღღ，所谓的会费都通过银行转账ღღ、第三方支付平台等纷纷进入骗子的个人帐户ღღ。当会员还沉浸在高收益的美好期待中时ღღ，骗子团伙却卷款跑路ღღ，销声匿迹ღღ。

　　这样的传销组织没有实际经营活动ღღ，其本质是“画饼充饥”式的庞氏骗局ღღ。大家如何识破此类诈骗呢？赵锐表示ღღ，对于金融产品和资本市场欧宝体育app官网下载欧宝体育app官网下载ღღ，我们应当有正确的认知ღღ，金融产品的收益应当是金融资产的合法增值ღღ，说到底是来源于实体经济的发展ღღ。如果你所得和你投入的金融资产无关ღღ，而是靠“人头生钱”ღღ，那就要小心了ღღ。

　　赵锐介绍ღღ，购物返利型诈骗和以往金融诈骗中宣传的“还本付息”“承诺收益”不一样ღღ，它是通过设计一套复杂的返利规则碧玺论坛ღღ，采用“预充值获优惠”等商业话术碧玺论坛ღღ，以函数式计息模式进行的变相金融诈骗活动ღღ。“这种金融骗术往往瞄准那些容易被‘优惠’‘返利’等字眼吸引的老年人ღღ，具有更加隐蔽的违法性和欺骗性ღღ。”徐弘艳补充道ღღ。

　　徐弘艳介绍上海检察机关曾经办理过这样一起案件ღღ：某电子商城ღღ，以高于市场价十倍左右的价格销售食品ღღ、日化等商品ღღ，并宣称购物后可以在规定期限内报销ღღ。这家商城刚开始还能兑现承诺ღღ，但是几个月过去后ღღ，购物的人越来越多ღღ，商家却无法兑现承诺ღღ，迟迟不能报销款欧宝体育app官网下载ღღ，骗子最终不告而辞ღღ，给受害人共造成高达7亿元的经济损失ღღ。

　　“要想不落入这种诈骗圈套ღღ，除了不要贪小便宜之外ღღ，识别的要诀就是要避免“简单的问题复杂化ღღ。”赵锐提醒大家碧玺论坛ღღ，在日常生活中ღღ，简单的问题最好简单化处理ღღ，购买商品就去正规商城ღღ，投资理财就去合法机构ღღ，尽量避免复杂的购物返利套路ღღ。

　　近些年ღღ，私募基金火热ღღ，从最初的风投ღღ，到现在私募股权ღღ、私募证券ღღ、有限合伙ღღ，各种形式百花齐放ღღ。与此同时ღღ，相关的违规违法诈骗也逐渐浮现ღღ。徐弘艳介绍ღღ，最近一些即将到期的私募基金爆雷的信息也屡见不鲜ღღ，给投资人造成损失ღღ，也让很多网友感到困惑ღღ。

　　赵锐介绍了一起披着合法外衣的正规公司违规操作诈骗投资人的案件ღღ：犯罪嫌疑人成立股权投资基金有限公司并在中国证券投资基金业协会登记取得私募基金管理人资质ღღ，然后以该公司名义发行私募基金产品ღღ，并在基金业协会备案ღღ、公告后ღღ，通过电话ღღ、微信ღღ、宣讲会等方式向投资人推荐ღღ，募集的资金看似按约定经银行托管帐户进入标的公司帐户ღღ，然而ღღ，这些标的公司和其交易对手方实际上却是犯罪嫌疑人控制的关联公司ღღ，所以资金最终还是流入犯罪嫌疑人的口袋ღღ。

　　“面对项目运作ღღ、资金流很难及时监管的问题ღღ，要想不落圈套碧玺论坛ღღ，可以自我检测ღღ，坚持三问ღღ。”徐弘艳进一步解释道ღღ，一问个人投资门槛有没有ღღ，资产审查怎么做ღღ；二问宣传方式是否公开ღღ，私募基金只能通过非公开方式进行募集ღღ；三问人数超不超ღღ，私募基金产品的募集对象不能超过200人ღღ。

　　谈到区块链ღღ，许多人都觉得高深莫测ღღ。赵锐介绍ღღ，金融领域是区块链技术的重要运用场景ღღ，比如大家耳熟能详的比特币等数字货币就与区块链技术密切相关ღღ。区块链技术在给日常生活带来正面影响的同时ღღ，一系列利用伪区块链概念设置的金融诈骗模式也应运而生ღღ。

　　近期ღღ，赵锐就办理了一起涉及区块链的新类型诈骗案件碧玺论坛欧宝体育app官网下载ღღ。该案件的骗子交代ღღ：“在伪‘区块链’概念的遮蔽之下ღღ，要把老百姓的钱骗到手欧宝体育app官网下载ღღ，总共分三步”ღღ。第一步ღღ，租用境外服务器ღღ，开设虚拟币交易平台ღღ，吸引“炒币”玩家登录交易境外通用虚拟货币ღღ；第二步ღღ，以平台的名义发行代币（平台虚拟货币）ღღ，虚构运用场景ღღ，诱骗“炒币”玩家用境外通用虚拟货币大量换回这种无价值的代币ღღ；第三步ღღ，推出名目繁多的“存币返利”计划ღღ，让持币人将代币存入平台欧宝体育app官网下载ღღ，平台定期向持币人支付一定数量的代币作为利息ღღ，最后骗子把大量境外通用虚拟货币套现走人ღღ。

　　赵锐表示ღღ，对这类金融骗术要做到防患于未然也不难ღღ，大家只要做到“不懂的领域慎重投资”就能避免上当受骗ღღ。否则ღღ，在对相关概念一无所知的情况下ღღ，被“区块链”等概念和高额返利所吸引而盲目投资ღღ，很容易上当受骗ღღ。OB欧宝·体育ღღ。OB欧宝体育官方网站ღღ。欧宝娱乐平台ღღ！欧宝体育网站ღღ，欧宝体育网页登录欧宝体育ღღ。欧宝体育ღღ，